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目前,全球金融貿易合作日益密切。非法資金來源迫切需要一個渠道來粉飾自己,成為正常和合法的資金。因此,香港等離岸金融中心已成為犯罪分子洗錢的重要中轉港。香港銀行不止一次受到這種行為的損害。為了避免再次發生這種情況,香港銀行將反復提高開戶標準,以防止非法資金從源頭流入。
開戶條件因申請人而異:
申請開立香港銀行賬戶的個人:必須是18歲以上的完全行為能力人,不限制國籍。
公司申請開立香港銀行賬戶:提供公司基本文件和開戶所需的文件。
如果你想在香港銀行成功開戶,你需要在早期階段完成準備材料。建議您找一家專業負責的機構幫助您準備開戶材料,以提高香港銀行開戶的成功率。
香港公司開立銀行賬戶所需信息:
1.香港公司商業登記證原件和注冊證原件;
2.香港公司簽字章/注冊法定文件(包括改名增資文件);
3.業務證明(如購銷合同、貨運單據等);
4.個人資金賬戶及資金來源證明文件(銀行流水賬戶、個人工資憑證等);
5.內地關聯公司證書(營業執照);
6.董事地址證明(水、電、電話費、煤氣、物業等公司在3個月內發送的信件);
7.董事身份證明身份證、港澳通行證、名片、入境紙);
8.預存款(現金或銀行卡);
需要注意的是,香港公司的日常運營和維護是否正常也會影響香港銀行開戶的成功率。如果香港公司的年度審查未處理或罰款未處理,也可能導致香港銀行開戶失敗。